Pasos para crear un presupuesto

• Estos son los 6 pasos para crear un presupuesto para tu empresa o proyecto

Si tu proyecto implica la prestación de servicios o si el precio de tus productos no está cerrado, tendrás que elaborar un presupuesto. Este documento es esencial para establecer el valor de los servicios o productos ofrecidos y servirá de carta de presentación con el cliente.

A continuación, se presentan seis pasos fundamentales para crear un presupuesto efectivo:

Paso 1: establecer criterios para fijar precios

Para determinar el precio adecuado, es fundamental considerar varios factores clave:

• Análisis de los costes: calcular el precio por hora teniendo en cuenta tanto los costes fijos como los variables, además de los materiales o gastos asociados al trabajo a realizar.
• Determinar el margen de beneficio: definir un margen de beneficio apropiado sobre los costes totales en función de la estrategia que se haya determinado previamente.
• Investigar el precio de mercado: estudiar a la competencia para comprender cómo lo están haciendo y conocer las expectativas de los clientes.
• Promociones: evaluar incluir promociones para mejorar la oferta y atraer a clientes potenciales.

Además, en este primer paso hay que evitar, por un lado, fijar precios demasiado bajos que subestimen el valor del trabajo y, por otro, establecer precios excesivamente altos que alejen a los clientes.

Paso 2: contenido básico del presupuesto

El presupuesto debe ser claro, conciso y detallado con el objetivo de que el comprador sepa en todo momento lo que está pagando.

Los elementos que debe incluir el documento son información detallada de la empresa y del cliente, el concepto del servicio presupuestado, el importe, indicando la suma de los conceptos sin IVA y el resultado de la suma final con IVA incluido. También es importante indicar claramente las condiciones de pago, incluyendo la solicitud de un anticipo.

Paso 3: otros elementos determinantes del presupuesto

Además de los elementos obligatorios es importante incluir aspectos adicionales para mejorar la oferta como el plazo de entrega, que deberá estar bien planificado, garantías y soporte técnico, que en ocasiones se ofrece gratuitamente, así como indicar las condiciones legales y adaptar el formato del presupuesto según las necesidades del cliente.

Paso 4: recomendaciones

Para hacerlo más sencillo, se debe tener en cuenta el problema del cliente y proponer una solución efectiva y personalizada. También se debe detallar un plan de trabajo donde se explique el proceso y la metodología para hacerlo de forma más atractiva. No hay que olvidar especificar, de forma clara lo que incluye y lo que no, para evitar malentendidos.

Paso 5: utilizar herramientas de gestión financiera

Para una gestión eficiente se aconseja utilizar herramientas de facturación y contabilidad que faciliten el control y la administración de finanzas. De esta manera se conseguirá que el proceso sea mucho más rápido y efectivo.

Paso 6: revisar y ajustar regularmente

Una vez completado el presupuesto es importante revisarlo constantemente para ajustarlo a las necesidades del mercado y a los cambios en los costes.

La elaboración de un presupuesto proporcionará una visión detallada sobre la dirección y el uso de recursos de un negocio. Con este documento se podrán identificar las áreas donde se requiere una administración óptima.